2015年11月20日

マネー情報・毎月10万円のための本 利回り18% この高分配ファンドでラクラク生活ができる 

ビジネス本 利回り18% この高分配ファンドでラクラク生活ができる


 2010/7/23という
 新しさが求められるビジネス本の世界では
 古い知識(情報)、になっちゃんですが
 考え方は普遍なので、とってもおススメです。



ビジネス本 利回り18% この高分配ファンドでラクラク生活ができる ネタバレ


 今、投資信託の「毎月分配型ファンド」がたいへんな人気を集めています。
 このファンドは名前の通り、分配金を毎月受け取ることができます。
 そのため、従来は年金感覚で買い付けるシルバー世代が中心でしたが、
 最近は「高利回り」に注目し、幅広い年齢層が購入しています。

 例えば、ここ1年ほどは、毎月連続して、買付額が解約額を上回っており、
 10年3月末には、投信(追加型公募株式投信)残高の6割を占めるに至っています。

 人気の秘密は、驚くほどの高利回りです。

 毎月分配型ファンドは価額(価格)が下がれば、利回りが上昇します。

 08年9月のリーマン・ショックによる世界大不況で、ファンドも大暴落し、
 価額が半分、3分の1まで暴落する銘柄が出現しました。

 価額が半値なら、利回りは2倍、3分の1なら利回りは3倍にもなります。

 大暴落時から少し回復したとはいえ、まだまだ安値圏に留まっている銘柄が多く、
 今でも高利回りを享受できます。

 本書は高利回りの毎月分配型ファンドを39本掲載していますが、
 利回り18%以上は3本、15%以上なら10本、10%以上なら36本もあります。

 また、今後、ファンドの価額が下落すると、利回り20%以上となる可能性が十分あります。

 実際、大暴落時には利回り30%超の銘柄も出現しています。

 本書は毎月分配型ファンドを「ハイ・イールド債券」
「エマージング債券」
「グローバル債券」
「グローバル・リート」
「Jリート」、以上5つのジャンルに分け、ファンドの特徴を紹介しつつ、
 どれを買い付ければ有利なのか、具体的に説明します。

 また、ファンドの特徴を簡単に比較できるよう、各章末に「高利回りファンド・ガイド」を掲載しました。
 毎月分配型ファンドに関しては、「複利効果が生かせない」「税負担感が大きい」等の批判があります。

 しかし、
1、キャピタル・ゲイン(値上り益)ではなく、インカム・ゲイン(分配益)のみを目的とする。
2、安値圏の今、買い付ける。
3、いったん買い付けたら、原則、上げても下げても売却しない。

 このようなルールで投資するならば、デメリットはかなり軽減します。

 さて、私は自分年金(自分で資産運用し年金を組成する)として、
 5本の毎月分配型ファンドを保有、
 毎月約33万円の分配金を受け取っています。
 買付総額は約2200万円で、運用利回りは18%を超えています。

 本書に掲載したファンドは、私が購入、及び購入を検討したファンドのみです。
 したがって、利回りランキングもこれらの銘柄に限定されており、
 全ファンドを対象にしたものではありません。

 また、利回りの計算は直近の分配金(1カ月)を12倍し、
 直近の価額で割った「予想利回り」(税込)です。

 また、グラフや表は、四捨五入や投信会社独特の計算方法により、
 合計して100%にならない例があります。
 なお、文章・データ等で、日にちの記載が無いのは、原則として10年3月1日です。

 また、銘柄名は独自に省略していることがあります。
 本書を参考に、高利回りの毎月分配型ファンドをうまく活用し、
「ラクラク生活」を楽しんでいただければ幸いです。 著者


 はい、とってもお役立ちの本でした
 データ的には古いものもありますが
1、キャピタル・ゲイン(値上り益)ではなく、インカム・ゲイン(分配益)のみを目的とする。
2、安値圏の今、買い付ける。
3、いったん買い付けたら、原則、上げても下げても売却しない。
 この3つを順守すれば、とってもお役立ちなのが、毎月分配型投資信託だと、私も思います

 しかしながら
 去年(2014ン円)のアベノミクスでは
 円高の時に買って、ながく赤字状態だったグローバルリートが
 20%以上に益となったので、一回売却しちゃいました
 うふ

 今は円安で、買い増しはしてませんが
 来年あたりから円高に戻ってきたら
 またこつこつ買う予定です

 当面目標の分配型投資信託への投資額は500万円なんですが
 まだちょっと、道のりは遠いかな(><)


 この記事が、お役に立つとうれしいです(^0^)

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